La plupart des entreprises gèrent leurs portefeuilles d’investissement à l’aide d’outils qui n’ont pas été conçus à cet effet. Voici comment ces approches se comparent – et pourquoi elles sont importantes au moment de la déclaration d’impôts.
Lorsque votre portefeuille comprend des opérations sur titres, des dépositaires multiples et des obligations fiscales canadiennes, les détails ont leur importance.
Spreadsheet Approach |
Middleware Approach |
Wealth Write.Up |
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Transaction Coverage |
Formules personnalisées pour chaque action de l'entreprise. Des pauses en cas de complexité. |
Traite les transactions standard. Les transactions complexes nécessitent des corrections manuelles ou des règles de mappage complexes. |
41 types de transactions intégrés. Validé automatiquement. |
General Ledger |
Excel et QuickBooks vivent dans des mondes séparés. Ils ne sont jamais totalement réconciliés. |
Envoi de données à sens unique dans le GL. Pas de lien avec le détail de l'investissement. |
Véritable GL + comptabilité auxiliaire en une seule plateforme. Comptabilisation automatique avec recherche de données. |
Fiscalité et audit |
Rapports élaborés à la main. ACB dans les formules. La préparation de l'audit prend des semaines. |
Sommaires commerciaux de base. Les rapports fiscaux détaillés sont encore manuels. |
Plus de 30 rapports prêts à l'emploi en quelques minutes. Exportation de Taxprep en un clic. |
Multi-dépositaire |
Une feuille de calcul par dépositaire. La consolidation est un copier-coller. |
Agrége les données, mais la consolidation se fait dans un GL qui n'a pas été conçu pour cela. |
Source unique de vérité. Les vues consolidées et au niveau de l'entité sont natives. |
Multi-devises et opérations de change |
Conversions manuelles. Taux incohérents. Les gains de change sont introuvables. |
Quelques opérations de change automatisées. Le suivi complexe des gains et des pertes est confié à des feuilles de calcul. |
Change automatisé avec suivi des taux. Les gains réalisés et non réalisés sont comptabilisés automatiquement. |
Risque lié à la personne clé |
Tout vit dans le tableur d'une personne. Ils partent, il part. |
Moins de travail manuel, mais la logique de cartographie dépend toujours de la connaissance tribale. |
La connaissance est dans le système. Accès basé sur les rôles. Piste d'audit complète. |
Évolutivité |
Chaque nouvelle entité ou classe d'actifs = un nouvel onglet, un nouveau risque. |
L'échelle est celle de l'extraction et non de la comptabilité. Plus de complexité = plus de solutions de contournement. |
Ajoutez des entités, des devises, des dépositaires. Le flux de travail reste le même. |
Plus de 200 organisations à travers le Canada ont fait le changement. Leurs auditeurs l’ont remarqué.
Que vous gériez la comptabilité d’un family office, d’un cabinet d’expertise comptable ou d’une société holding, nous adapterons la démonstration aux enjeux prioritaires de votre cabinet.
